ลงทุนกองทุนรวมหุ้นระยะยาว
ทางลัดสู่ความมั่งคั่ง สำหรับมือใหม่
กองทุนรวมหุ้นระยะยาว เป็นการรวมเงินของหลายๆ คนมาลงทุนในหุ้นหลากหลายตัว โดยมีผู้จัดการกองทุนคอยบริหารจัดการให้ ทำให้ลดความเสี่ยงในการลงทุนได้ในระดับหนึ่ง ทำให้หลายคนต่างก็ให้ความสนใจและร่วมลงทุนกับกองทุนชนิดนี้ แต่ทุกคนลงทุนก็ต้องศึกษาให้ดีก่อน ดังนั้นเราจะมาทำความรู้จักกับเจ้ากองทุนตัวนี้กันก่อน
ทำไมถึงต้องลงทุนกองทุนหุ้นระยะยาว
เหตุผลที่ต้องลงทุนกับกองทุนประเภทนี้เพราะอะไร ทางเราได้แบ่งปัจจัยออกเป็น 4 หัวข้อใหญ่ๆ คือ
กระจายความเสี่ยง
การลงทุนกับกองทุนประเภทนี้จะช่วยให้เงินลงทุนของเราถูกกระจายไปยังหุ้นหลายตัวในหลายๆ อุตสาหกรรม ทำให้ลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการลงทุนในหุ้นตัวเดียว
บริหารโดยผู้เชี่ยวชาญ
การบริหารจัดการกองหุ้นประเภทนี้จะมีผู้จัดการกองทุนที่มีความรู้และประสบการณ์ดูแล คอยวิเคราะห์และเลือกหุ้นมาลงทุนให้เรา ส่วนนี้จะช่วยลดความยุ่งยากในการหาข้อมูลเลือกหุ้นต่างๆ ของเราได้
เหมาะสำหรับมือใหม่
เหตุผลทั้ง 2 ข้อด้านบนได้ซัพพอร์ตมือใหม่เป็นอย่างดี เพราะไม่ต้องมีความรู้เรื่องการลงทุนลึกซึ้งก็สามารถเริ่มต้นได้ แต่อย่างไรก็ตามก็ใช่ว่าจะไม่ต้องมีความรู้เลย เนื่องจากเราควรศึกษาก่อนเลือกเสมอ
ลดหย่อนภาษี
ในอดีต กองทุนรวมหุ้นระยะยาว (LTF) เคยได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษี แต่ปัจจุบันได้สิ้นสุดลงแล้ว และมีกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) มาแทน ซึ่งมีเงื่อนไขและสิทธิประโยชน์ที่แตกต่างกัน ทว่าหากเราเลือกประเภท SSF ก็จะได้นำไปช่วยลดหย่อนภาษีได้
วิธีเลือกกองทุนรวมหุ้นระยะยาว
การเลือกกองทุนประเภทควรเลือกจากอะไร ดูอะไรบ้างที่สำคัญ เราได้คัดมาเป็นหัวข้อให้คุณได้ดูกันอย่างง่ายๆ ดังนี้
กำหนดเป้าหมายการลงทุน : ก่อนตัดสินใจลงทุน ไม่ว่าจะลงทุนกับอะไรก็ตาม ก็ควรกำหนดเป้าหมายการลงทุนก่อน เช่น ต้องการเงินก้อนเพื่อซื้อบ้านในอนาคต หรือต้องการเงินบำนาญ
ระยะเวลาลงทุน : กองทุนรวมหุ้นระยะยาวเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวอย่างน้อย 5 ปีขึ้นไป หากคุณรีบใช้เงิน กองทุนนี้ก็อาจจะยังไม่ตอบโจทย์เท่าไหร่นัก
ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ : เราควรเลือกกองทุนที่มีความเสี่ยงเหมาะสมกับความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเอง ถึงแม้ความเสี่ยงสูงจะได้เม็ดเงินตอบแทนเยอะก็จริง แต่หากคุณรับไม่ได้ที่จะต้องขาดทุนแบบลดฮวบ ก็ควรเลือกตัวที่มีความเสี่ยงต่ำ
ค่าธรรมเนียม : อาจจะดูไม่สำคัญ แต่มันจำเป็นกว่าที่คิด คุณต้องเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมต่างๆ ของแต่ละกองทุน เพื่อดูว่ารับได้หรือไม่หากจะโดนหักค่าส่วนนี้เพิ่ม
ผลการดำเนินงานในอดีต : คุณควรดูผลตอบแทนของกองทุนในอดีต แต่ไม่ควรใช้เป็นตัวชี้วัดเพียงอย่างเดียว ดูไว้เพื่อเกร็งการเติบโตว่ามันจะไปในทิศทางไหน
เกร็ดเล็กๆ ที่อย่างบอกมือใหม่
เกร็ดเล็กๆ นี้อาจเป็นสิ่งที่ใครหลายคนก็อาจรู้อยู่แล้ว แต่เราก็อยากบอกไว้เป็นแนวทาง
– ควรเริ่มต้นจากการลงทุนจำนวนน้อย เพื่อลดความเสี่ยง
– ควรลงทุนสม่ำเสมอ ที่เรียกว่าการลงทุนแบบ Dollar-Cost Averaging หรือ DCA คือการลงทุนเป็นจำนวนเงินที่เท่ากันในช่วงเวลาที่เท่ากัน จะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด
– ควรศึกษาข้อมูลอย่างละเอียด ตรงนี้เราย้ำเสมอ
– ควรมีความอดทน เพราะการลงทุนต้องใช้เวลา ผลตอบแทนที่ดีจะเกิดขึ้นในระยะยาวนั่นเอง
กองทุนรวมหุ้นระยะยาวเป็นทางเลือกที่ดีก็จริง แต่ก็ต้องศึกษาให้ดีอยู่เสมอ เพราะกองทุนรวมจะมีค่าธรรมเนียมต่างๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ซึ่งจะส่งผลต่อผลตอบแทนที่ได้รับ ทั้งนี้เราได้นำเสนอข้อมูล เพื่อเป็นแนวทางช่วยใครหลายคนในตัดสินใจ แต่สิ่งสำคัญที่สุดก็คือตัวคุณเอง ดังนั้นอย่าลืมหาข้อมูลทุกครั้งไม่ว่าจะลงทุนกับอะไรก็ตาม
หมายเหตุ : ข้อมูลนี้เป็นเพียงข้อมูลทั่วไป ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและตัดสินใจลงทุนด้วยตนเอง