กองทุนรวม ฉบับมือใหม่ เริ่มต้นอย่างไรให้มั่นใจ

     การลงทุนใน “กองทุนรวม” ถือว่าเป็นอีกหนึ่งในวิธีที่ง่ายและปลอดภัยที่สุดสำหรับมือใหม่ที่ต้องการเริ่มต้นสร้างพอร์ตการลงทุน หรือต้องการรายรับทางอื่นนอกจากงานประจำ เนื่องจากไม่จำเป็นต้องมีความรู้เรื่องการลงทุนลึกซึ้งมากนัก แถมยังมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยช่วยบริหารจัดการให้อีก

     กองทุนรวมคืออะไร?

     มาทำความรู้จักกันก่อนดีกว่าว่าสิ่งที่เราสนใจและเลือกลงทุนนั้นคืออะไร กองทุนรวมก็เหมือนกับ “ตะกร้าหุ้น” ที่รวบรวมเงินจากหลายๆ คน มารวมกันเพื่อนำไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ เช่น หุ้น ตราสารหนี้ หรืออสังหาริมทรัพย์ โดยมีผู้จัดการกองทุนมืออาชีพคอยบริหารจัดการให้อย่างพวกธนาคารใหญ่ๆ นั่นเอง

     ทำไมต้องลงทุนในกองทุนรวม?

     เหตุผลที่ว่าทำไมถึงควรลงทุนกับสิ่งนี้นั้นเพราะอะไรบ้าง เราได้สรุปแบบกระชับมาดังต่อไปนี้

     กระจายความเสี่ยง

     เงินลงทุนของเราจะถูกแบ่งไปลงทุนในหลายๆ สินทรัพย์ ทำให้ช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์เพียงชนิดเดียว

     ผู้จัดการกองทุน

     สำหรับผู้จัดการลงทุนหรือตัวธนาคารนั้นก็จะมีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลพอร์ตการลงทุนให้ โดยที่เราไม่ต้องกังวลใจอะไร

     เงินน้อยก็ลงทุนได้

     หากมีงบน้อย ก็สามารถลงทุนได้เช่นกัน เพราะหลายกองทุนเปิดให้ลงทุนขั้นต่ำเพียงหลักร้อยบาท

     กองทุนรวมมีกี่ประเภท?

     มีกองทุนให้เลือกมากมาย แถมยังเหมาะกับเป้าหมายและความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ดังนี้

     กองทุนรวมหุ้น

     สำหรับกองทุนรวมหุ้น จะเป็นการลงทุนในหุ้นของบริษัทต่างๆ มักให้ผลตอบแทนสูง แต่มีความเสี่ยงสูงตามไปด้วย

     กองทุนรวมตราสารหนี้

     เป็นการลงทุนในตราสารหนี้ อย่างเช่น พวกพันธบัตร มักให้ผลตอบแทนค่อนข้างคงที่ และมีความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนหุ้น

     กองทุนรวมผสม

     เป็นการลงทุนทั้งในหุ้นและตราสารหนี้ ตามชื่อที่บอกว่า “รวมผสม” ดังนั้นก็จะช่วยกระจายความเสี่ยงได้ดี

     กองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REITs)

     สุดท้ายคือการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ เช่น อาคารสำนักงาน ห้างสรรพสินค้า

     ขั้นตอนการลงทุนในกองทุนรวม

     การลงทุนนั้นก็เหมือนการเรียนรู้สิ่งใหม่ๆ เราก็จำเป็นที่จะต้องค่อยเป็นค่อยเป็น ไม่รีบร้อน ในส่วนของขั้นตอนลงทุนอย่างง่ายสุดเราได้เรียงขั้นตอนกันมา ดังนี้

     ศึกษาข้อมูล

     ขั้นตอนที่สำคัญที่สุดก็คือการ “ศึกษาข้อมูล” ทั้งข้อมูลที่เกี่ยวกับกองทุนรวม ประเภทของกองทุน นโยบายการลงทุน ความเสี่ยง ผลตอบแทนที่เราจะได้รับ

     เลือกบริษัทหลักทรัพย์

     หลังจากศึกษาข้อมูล ก็ถึงเวลาเลือกบริษัทหลักทรัพย์ที่เราจะลงทุน ก็ต้องเลือกที่น่าเชื่อถือและมีกองทุนให้เลือกหลากหลาย ซึ่งระยะแยกควรเริ่มต้นจาก “ธนาคาร” ก่อน เพราะธนาคารในไทยเปิดพวกกองทุนให้เราเลือกสรรมากมาย

     เปิดบัญชีกองทุน

     พอเลือกได้แล้ว เราก็ต้องจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็น เช่น บัตรประชาชน และสมุดบัญชีธนาคาร เพื่อไปเปิดบัญชีกองทุน

     เลือกกองทุน

     ต้องเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่ตัวเรานั้นรับได้ โดยสามารถศึกษาข้อมูลผ่านอินเตอร์เน็ตที่หรือสอบถามเจ้าหน้าที่ธนาคารได้

     ทำคำสั่งซื้อ

     พอเลือกได้แล้วว่าจะเอากองทุนอะไร ก็ให้เราทำคำสั่งซื้อกองทุนผ่านช่องทางออนไลน์ หรือติดต่อเจ้าหน้าที่ของบริษัทหลักทรัพย์นั้นๆ

     ข้อเสนอแนะสำหรับมือใหม่

     พอเป็นมือใหม่แล้ว ทาง Cutebix เชื่อว่าคุณต้องเกิดคำถามมากมายอย่างแน่นอน ดังนั้นหลังจากอ่านข้อมูลดังกล่าวเบื้องต้นที่ทางเราได้สรุปมาแล้ว เราจะขอแนะนำอะไรสักหน่อยเป็นการไกด์ไลน์เพิ่มเติม ดังนี้

     – คุณสามารถเริ่มต้นด้วยเงินจำนวนน้อยก่อนได้ ถือว่าเป็นการซ้อมหรือการลอง ดูความแน่ใจก่อนลงก้อนใหญ่ หรือสามารถค่อยๆ ทยอยซื้อสะสมในแต่ละเดือนได้

     – คุณควรศึกษาข้อมูลอย่างรอบคอบทุกครั้ง ไม่ว่าจะลงทุนอะไรก็ตาม ไม่ว่าจะเป็นการอ่านหนังสือ ดูวิดีโอ หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญ

     – การกระจายความเสี่ยงเป็นสิ่งสำคัญมากๆ ไม่ควรลงทุนในกองทุนเพียงกองทุนเดียว เพราะจะทำให้เงินกองกัน

     – ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับตลาดหุ้นให้ดี เพราะการศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับตลาดหุ้นจะช่วยให้คุณเข้าใจการทำงานของกองทุนรวมได้ดีขึ้น

     – ติดตามข่าวสารให้เท่าทัน เพราะการติดตามข่าวสารเกี่ยวกับตลาดการเงินและเศรษฐกิจอย่างสม่ำเสมอจะช่วยให้เรามั่นใจ และตัดสินใจได้ดีขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนว่าควรจะซื้อต่อ เก็บไว้ หรือขายต่อ

     ไม่ว่าคุณจะสนใจหรือเลือกกองทุนตัวไหนก็ตาม สิ่งที่อยากย้ำอีกรอบคือ “ศึกษาให้ดี รอบครอบไว้ก่อน เงินต้องเย็น” เพราะการลงทุนไม่ควรใช้เงินที่ต้องใช้ เงินที่จะเอามาลงทุนคุณต้องแน่ใจว่ามันจะเย็นพอ ไม่อย่างนั้นหากเกิดข้อผิดพลาดอะไร มันอาจสร้างความเสียหายและความกังวลใจให้กับเราได้อย่างแน่นอน

     หมายเหตุ : ข้อมูลนี้เป็นเพียงข้อมูลทั่วไป ไม่ถือเป็นคำแนะนำในการลงทุน ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมและตัดสินใจลงทุนด้วยตนเอง